Posíláte peníze do zahraničí, investujete přes mezinárodní platformy nebo využíváte služby spojené s kryptoaktivy? V takovém případě vás mohou ovlivnit nové sankční změny vůči Rusku a Bělorusku, i když nemáte s těmito zeměmi přímou vazbu. Nová opatření rozšiřují seznam finančních institucí, krypto společností a dalších subjektů, se kterými je zakázáno provádět určité transakce.
Pro investory a mezinárodně aktivní klienty nejde jen o politické téma. Z praxe vyplývá, že sankce často ovlivňují průběh plateb, rychlost ověřování transakcí nebo dostupnost některých finančních služeb. Proto je důležité vědět, kde může vzniknout problém a jak se mu vyhnout.
Kde může vzniknout problém při běžné transakci
Největší změna spočívá v rozšíření seznamu bank, finančních institucí a poskytovatelů služeb souvisejících s kryptoaktivy, se kterými je zakázáno provádět transakce. Současně byly rozšířeny seznamy dalších subjektů podléhajících omezením. Podle informací zveřejněných v rámci 21. sankčního balíčku EU bylo na sankční seznam nově zařazeno 48 fyzických osob a 168 právnických osob či subjektů, jejichž majetek podléhá zmrazení a kterým nelze poskytovat finanční prostředky ani hospodářské zdroje.
Pro běžného klienta to znamená, že banka, investiční platforma nebo jiná finanční instituce může věnovat větší pozornost některým převodům, obchodním vztahům nebo vlastnickým strukturám. Nejde nutně o podezření vůči klientovi. Často jde o ověření, zda se některá ze stran transakce nenachází na nově rozšířených sankčních seznamech.
Proč jsou důležitá i kryptoaktiva
Jednou z nejvýznamnějších novinek je zaměření na oblast kryptoaktiv. Nová pravidla rozšiřují seznam poskytovatelů služeb souvisejících s kryptoaktivy, se kterými je zakázáno provádět transakce. Současně vzniká nový mechanismus umožňující zasáhnout i proti některým poskytovatelům nebo platformám ve třetích zemích, pokud jsou využívány k obcházení sankcí.
To je důležité i pro klienty, kteří kryptoměny nevlastní. Řada investičních skupin, technologických společností nebo finančních platforem využívá infrastrukturu propojenou s trhem kryptoaktiv. Pokud by některý z poskytovatelů spadal pod omezení, může to ovlivnit fungování části služeb nebo prodloužit kontrolní procesy při převodech.
Současně se rozšiřuje zákaz účasti některých ruských osob ve vlastnických a řídících strukturách poskytovatelů služeb souvisejících s kryptoaktivy. Cílem je omezit možnosti obcházení sankčních opatření prostřednictvím nepřímých struktur.
Co to znamená pro váš majetek
Většina klientů nezaznamená žádnou zásadní změnu při běžném investování nebo bankovních operacích. Přesto existují situace, kdy může být transakce pozastavena nebo podrobena dodatečné kontrole.
Zvýšenou pozornost si zaslouží zejména:
- převody do rizikových jurisdikcí,
- využívání méně známých krypto platforem,
- investice s nepřehlednou vlastnickou strukturou,
- obchodní vztahy zahrnující více států mimo EU.
„Finanční instituce většinou neřeší velikost transakce. Podstatné je, zda některý z účastníků, vlastníků nebo poskytovatelů služeb nespadá do okruhu sankčních omezení.“
💡 TIP: Pokud využíváte zahraniční investiční nebo platební platformu, ověřte si před větším převodem, která finanční instituce nebo poskytovatel služeb transakci skutečně zpracovává. Obchodní značka a skutečný provozovatel nemusí být vždy totožní.
Co doporučujeme udělat
- Zkontrolovat, přes které instituce probíhají vaše významnější zahraniční převody.
- Uchovat si dokumentaci k větším mezinárodním transakcím a investicím.
- U méně známých investičních nebo krypto platforem ověřit jejich vlastnickou a provozní strukturu.
FAQ
1. Týkají se nové sankce pouze Ruska a Běloruska?
Ne. Některá opatření dopadají také na vybrané subjekty ve třetích zemích, pokud jsou využívány k obcházení sankčních pravidel.
2. Mohou být zpožděny běžné bankovní převody?
Ano. Pokud banka nebo jiná finanční instituce vyhodnotí, že je nutné provést dodatečné ověření související se sankčními pravidly, může se zpracování transakce prodloužit.
3. Týká se balíček i kryptoaktiv?
Ano. Nová opatření rozšiřují okruh poskytovatelů služeb souvisejících s kryptoaktivy, na které se vztahují transakční omezení.
4. Byly rozšířeny sankční seznamy osob a společností?
Ano. Na sankční seznamy bylo doplněno 48 fyzických a 168 právnických osob nebo subjektů.
5. Musí běžný investor něco měnit?
Ve většině případů ne. Je však vhodné vědět, přes jaké instituce investice a převody probíhají.
6. Znamená využití zahraniční platformy automaticky vyšší riziko?
Ne. Důležité je, kdo službu skutečně poskytuje, jaká je vlastnická struktura a zda některý z účastníků nepodléhá sankčním omezením.
