Logo

Investiční riziko

autor: | Srp 4, 2025

Postřehy, Téma dne

Investiční riziko

Dne 4. srpna 2025 Finanční analytický úřad (FAÚ) aktualizoval seznam vysoce rizikových třetích zemí. Na seznam byly přidány země jako Alžírsko, Angola, Keňa, Laos, Libanon, Monako, Namibie, Nepál a Venezuela. Naopak byly vyřazeny Barbados, Gibraltar, Jamajka, Panama, Filipíny, Senegal, Uganda a Spojené arabské emiráty. Tato změna může mít přímý dopad na investory a podnikatele, kteří mají obchodní vztahy s těmito zeměmi.

Jak se to dotýká právě vás?

Pokud máte obchodní vztahy s některou z nově zařazených zemí, měli byste okamžitě prověřit, zda vaše transakce splňují požadavky na zvýšenou péči (Enhanced Due Diligence, EDD). To zahrnuje důkladnou kontrolu identifikace klienta, sledování transakcí a hlášení podezřelých aktivit. Nedodržení těchto opatření může vést k sankcím nebo poškození reputace vaší společnosti.

Co byste měli udělat:

  1. Prověřte své obchodní partnery: Zjistěte, zda máte obchodní vztahy s některou z nově zařazených zemí.

  2. Zvýšená kontrola transakcí: U všech transakcí s těmito zeměmi aplikujte zvýšenou péči.

  3. Interní školení: Zajistěte, aby vaši zaměstnanci byli informováni o nových požadavcích a byli schopni je implementovat.

  4. Konzultace s odborníky: V případě pochybností se obraťte na odborníky v oblasti compliance nebo právní poradenství.

Praktické příklady

  • Příklad 1: Máte klienta z Alžírska, který chce investovat do české nemovitosti. Před akceptací investice je nutné prověřit zdroj jeho prostředků, provést analýzu rizik a zajistit, že transakce neporušuje žádné sankce.

  • Příklad 2: Spolupracujete s firmou v Keni na dodávkách zboží. Je důležité sledovat všechny platby a zajistit, že nepocházejí z nelegálních zdrojů.

Aktualizace seznamu vysoce rizikových třetích zemí má přímý dopad na podnikatele a investory. Je nezbytné okamžitě reagovat a implementovat potřebná opatření, aby se předešlo potenciálním problémům. Důkladná kontrola a dodržování pravidel AML/CFT jsou klíčové pro ochranu vaší společnosti a její reputace.

The views expressed in this article are not to be construed as personal advice. Therefore, you should contact a qualified, and ideally, regulated adviser in order to obtain up-to-date personal advice with regard to your own personal circumstances. Consequently, if you do not, then you are acting under your own authority and deemed “execution only”. The author does not accept any liability for people acting without personalised advice, who base a decision on views expressed in this generic article. Importantly, where this article is dated then it is based on legislation as of the date. Legislation changes but articles are rarely updated, although sometimes a new article is written; so, please check for later articles or changes in legislation on official government websites, as this article should not be relied on in isolation.

Vyjádřené názory v tomto článku nelze považovat za osobní poradenství. Vždy se proto obraťte na kvalifikovaného, ideálně regulovaného poradce, který vám poskytne aktuální, osobní doporučení šitá na míru vaší konkrétní situaci. Pokud se rozhodnete jednat bez takového poradenství, činíte tak na vlastní odpovědnost a vaše jednání spadá pod režim „execution only“ (pouhá realizace pokynu bez poradenství). Autor nepřijímá žádnou odpovědnost za rozhodnutí osob, které se spoléhají na názory uvedené v tomto obecném článku bez personalizovaného poradenství. Je důležité si uvědomit, že pokud je článek datován, vychází z právních předpisů platných k uvedenému datu. Právní předpisy se mohou měnit a články jsou aktualizovány jen zřídka. Doporučujeme proto vždy ověřit případné novější články nebo změny legislativy na oficiálních vládních stránkách, protože na tento článek nelze spoléhat izolovaně.

Follow us on Social Media

Post written by:
Autorem článku je:

Monika Škubalová

Monika působí v oblasti compliance a prevence finanční kriminality, kde se specializuje na nastavování vnitřních pravidel a kontrolních mechanismů chránících firmu před finančními a regulatorními riziky. Má zkušenosti s poskytováním odborného poradenství a zaváděním procesů v souladu s legislativou. Aktivně se podílí na vzdělávání interního týmu a podporuje firemní kulturu odpovědnosti a transparentnosti.

Aisa International is the only financial advice service company specialising in advice for expats that is regulated as a Securities Trader in the Czech Republic, USA, and UK.

Get in touch today